פנסיה והשקעות
עתידחיסכוןהשקעותתכנון פיננסי

פנסיה והשקעות

מתכננים את העתיד הכלכלי

בונים יחד תמונה פיננסית ברורה – חיסכון, השקעות ופרישה בראש שקט.

קרן פנסיה

קרן פנסיה היא חיסכון שנועד לבנות הכנסה לגיל הפרישה.

בנוסף לחיסכון, קרן פנסיה יכולה לכלול כיסויים ביטוחיים בהתאם למסלול ולתנאים.

ביטוח מנהלים

מוצר חיסכון פנסיוני שנועד לצבור כסף לגיל הפרישה ויכול לכלול גם כיסויים ביטוחיים בהתאם למוצר.

קופת גמל

דרך לחסוך ולהשקיע כסף באמצעות מסלולי השקעה שונים, בהתאם למטרות ולצרכים של החוסך.

קרן השתלמות

מכשיר חיסכון והשקעה שיכול להתאים לשכירים ולעצמאים בהתאם לתנאים ולזכאות.

השקעות בשוק ההון

יש לנו מגוון אפשרויות להשקעת כספים בשוק ההון באמצעות מוצרי השקעה של חברות הביטוח וגופים פיננסיים.

ניתן לבחון אפשרויות שונות בהתאם:

  • לסכום ההשקעה
  • למטרת הכסף
  • לתקופת ההשקעה
  • לרמת הסיכון המתאימה ללקוח

תכנון פיננסי ופנסיוני

אנחנו מסתכלים על התמונה הכוללת:

  • כמה כסף יש לי?
  • כמה אני חוסך?
  • איפה הכסף שלי נמצא?
  • מה צפוי לי בגיל הפרישה?
  • והאם ניתן לנהל את הכספים בצורה שמתאימה יותר למטרות שלי?

המטרה היא להסביר ללקוח את האפשרויות השונות ולעזור לו להבין איזה פתרון יכול להתאים למטרות שלו.

תחומים נוספים